Бизнес-план крипто-валюта

Криптовалютный бизнес: с чего начать

В России быстро развивается регулирование цифровых финансовых активов на основе блокчейна. Если вы планируете начать криптовалютный бизнес, сейчас подходящее время.

Подготовьте убедительный бизнес-план и финансовую модель: они помогут в работе с инвесторами.

Можете ли вы создать собственный криптовалютный бизнес?

Свою криптовалюту создать можно. С правильным бизнес-планом криптобиржи вы выпускаете свой токен и затем развиваете его. Тема модная, и многие молодые предприниматели пробуют пойти по стопам Bitcoin.

Как начать криптовалютный бизнес?

Если вы задумались о собственном криптовалютном бизнесе, вы не одиноки. Идея разумная: цифровая экономика расширяется, а нормативные вопросы с ЦФА в стране решаются.

Мы готовили много финансовых моделей для криптобирж, которые создаются на блокчейне за пределами страны. Нормативная база для таких платформ складывается и в России.

Воспользуйтесь нашим опытом моделирования криптовалютного бизнеса. О цифровых финансовых активах мы пишем отдельно: всё о ЦФА в нашем телеграм-канале.

Бизнес-планы ICO и прочие связанные с ним услуги

Этот раздел и пример ниже относятся к 2017 году. Тогда обращение криптовалют в России ещё не было урегулировано, а ICO оставалось законным способом привлечь финансирование в инвестиционный проект. Сейчас правила другие, и перед запуском проекта их нужно сверять заново.

Мы оказывали полный комплекс услуг, связанных с ICO: от подготовки рекламных материалов до блокчейн-программирования, которое связывает токены с юридическими правами.

Пример бизнес-плана финансирования золотодобычи с помощью криптовалюты

Блокчейн-экосистема криптовалют развивается как инвестиционный инструмент. Компании, которым нужно быстро расти, получают способ связаться с инвесторами и убедительно гарантировать надёжность вложений на раннем этапе. В этом бизнес-плане таким способом служит «криптозолото» — инвестиционный блокчейн-инструмент, который соединяет финансовые и промышленные технологии.

Цель проекта — создать горно-металлургическое предприятие по добыче и переработке золотоносной руды с извлечением 2 000 кг золота на месторождении в Восточной Сибири. Кроме того, предприятие добывает россыпное золото: 300 кг в год.

Сумма ICO

Плановый объём привлечения средств — 77,1 млн долларов США. ICO готовит сингапурская компания; её название и адрес в примере скрыты.

Схема проведения ICO

ICO состоит из трёх основных этапов: разработка технической схемы на основе блокчейна, маркетинг и вывод проекта на биржу.

Техническая схема

Используемая криптовалюта

ICO проводится в криптовалюте Эфириум: она позволяет создавать смарт-контракты, в отличие от Биткоина и ряда других криптовалют. Кроме того, транзакции в Эфириуме проходят в 60 раз быстрее, чем в Биткоине.

Сильные стороны выпускаемых токенов

Инвесторам предлагают токены, которые гарантируют покупку одного грамма золота с дисконтом 20% к рыночной цене. Привязка токена к золоту делает предложение привлекательнее других ICO, которые проходят на рынке в то же время.

Главное преимущество такого токена — у инвестора нет экономического риска. Обычно токен даёт право на некий продукт, которым можно будет воспользоваться внутри платформы или приложения. Оценить стоимость такого продукта трудно. В описаниях большинства ICO-проектов стоимость токена никак не обоснована будущим спросом, и риск ошибки в цене ложится на инвесторов.

Здесь этого риска нет: золото — ликвидный товар с понятной рыночной ценой. Покупая токены, инвестор видит доходность своих вложений. Мы считаем, что это преимущество обеспечивает высокий интерес к ICO.

Юридические риски

На дату бизнес-плана в России не было правил проведения ICO, а токен как класс активов не был закреплён в законодательстве. ICO в юрисдикции Сингапура не подвергалось риску внезапной смены правил финансовыми регуляторами, поэтому юридические риски оценены как незначительные. В смете ICO предусмотрен резерв на юридические вопросы.

Состав затрат на проведение ICO

Программирование смарт-контрактов

В основе ICO лежит смарт-контракт: после перевода криптовалюты инвестор автоматически получает токены.

Блокчейн-программирование смарт-контракта — основная техническая задача ICO. Для неё компания нанимает команду опытных специалистов, которая закрывает все направления программирования: 20 программистов под руководством заместителя генерального директора по IT.

Маркетинг и продвижение крипто-инвестиций

Когда смарт-контракт готов, компания может предложить рынку свои токены. Чтобы ICO прошло успешно, нужна большая маркетинговая подготовка. В затраты на рекламу и продвижение входят:

• Google AdWords и каналы в Telegram;
• две рассылки по базе;
• профессиональные видео для YouTube и размещение 20–30 видео;
• собственный телеграм-канал;
• два советника проекта;
• PR: пресса, телевидение, радио, газеты;
• перевод на языки с носителями;
• блогеры для продвижения проекта;
• продажа токенов фонду «Блокчейнкапитал»;
• мероприятия в Лондоне, Дубае, Токио и Кремниевой долине;
• конференция «Блокчейн Вик» в Москве и выездная презентация в МЦМТ.

Ситуация в отрасли высокотехнологичных финансовых услуг

Обзор приведён на дату бизнес-плана, 2017 год.

Мировой рынок высокотехнологичных финансовых услуг огромен. По оценке исследования Statista FinTech Report 2017, мировой объём таких операций достиг в 2016 году 2,6 трлн долларов США и вырастет до 7 трлн в 2021 году.

Основной объём операций дали платежи в криптовалютах: 2,2 трлн долларов в 2016 году, намного больше, чем инвестиции и личные финансы. К 2021 году эти два сектора заметно вырастут: всё больше людей получает через новые технологии доступ к финансовым услугам, которые раньше были им недоступны из-за невысоких доходов.

Крупнейшим рынком станет Китай с прогнозным объёмом операций 3 трлн долларов, на втором месте — США с 2 трлн. Мировой рынок услуг блокчейн-программирования в 2017 году оценивался в 339,5 млн долларов США, прогноз на 2021 год — 2,3 млрд долларов.

Взаимодействие традиционных финансовых институтов с FinTech-компаниями

Банки недооценивают, как глубоко финансовые услуги технологических компаний проникли в их клиентуру. Около двух третей клиентов во всём мире пользуются высокотехнологичными финансовыми продуктами.

Рынок блокчейн-проектов

Блокчейн — модная тема в деловой прессе, но этот рынок недофинансирован: он составляет всего 2,3% рынка FinTech. Число инвестиционных раундов блокчейн-компаний росло всё медленнее: на 33% в 2015 году и на 18% в 2016-м. Тем не менее даже после замедления инвестиции растут примерно в 10 раз быстрее, чем в других отраслях мировой экономики. Один из важных секторов — криптовалютные биржи.

При высоком потенциале на отрасль пришлось всего 0,5 из 23 млрд долларов, вложенных в FinTech-компании.

Растущая роль ICO

За два года до бизнес-плана в блокчейне появился инструмент, который решал проблему инвестиционного голода, — ICO. В 2017 году средства, привлечённые через ICO, уже превысили инвестиции венчурных компаний.

Объём ICO рос высокими темпами и во втором квартале 2017 года почти достиг 800 млн долларов. По прогнозу инвестиционного фонда, до конца 2017 года объёмы должны были снизиться после всплеска, а в 2018 году — существенно вырасти. Момент для ICO проекта выбран удачно.

Чем ICO привлекает инвесторов:

• Доступность. Вложиться в проект может кто угодно, географических ограничений нет.
• Возможность вложить накопленные криптовалюты. Способов использовать криптовалюты, кроме перевода в обычные деньги, немного. Для владельцев крупных сумм это особенно важно: вывод связан с большими потерями на комиссиях.
• Возможность продать и выйти из сделки в любой момент. В отличие от обычных венчурных инвестиций, токены можно продать на бирже почти сразу после покупки.
• Склонность криптосообщества поддерживать новые идеи.

Цифровые бриллианты

Потенциал сделки подтверждает похожий проект: выпуск токенов на базе Эфириума, базовым активом которых служат бриллианты АЛРОСА. К проекту подключился сингапурский инвестиционный фонд Diamundi Pte Ltd, планируемый объём ICO — 1 млрд долларов США.

Финансовое резюме ICO

Всего в ходе ICO собирают 77,1 млн долларов США. Вознаграждение организатора за успех — 3 084 тысячи долларов.

Вывод: ситуация на рынке ICO и преимущества проекта позволяют обоснованно ждать успешного размещения.

Вопросы о бизнес-плане криптовалютного проекта