Готовим документы, которые проходят кредитные комитеты банков и экспертизу государственных фондов. Бизнес-планы, финансовые модели, выпуск облигаций и ЦФА, обучение моделированию - на русском и английском, с 1997 года.
Полный пакет для кредитного комитета - финансовая модель с расчётом покрытия долга, обоснование допущений и пояснительная записка. Документ строится вокруг графика выборки и обслуживания кредита и устойчивости проекта к кассовым разрывам.
Инвестиционные меморандумы и презентации, которые продают проект, оценивают долю инвестора и закрывают возражения. Акцент на возврате вложений, оценке и стратегии выхода.
Государственное финансирование - это не один бизнес-план, а столько разных документов, сколько существует программ. У каждого института развития своя методика, свой шаблон финансовой модели и свой набор показателей, которые проверяет эксперт.
Бизнес-план для Фонда развития промышленности оценивают по бюджетной эффективности, числу рабочих мест и доле импортозамещения. Резидентство в особой экономической зоне или ТОСЭР требует расчёта налоговых поступлений и соответствия профилю площадки. Концессия и ГЧП живут по логике соглашения с публичной стороной, а грант Фонда содействия инновациям проверяют на научную новизну.
Документ, написанный без учёта конкретной методики, эксперт возвращает на доработку, и проект теряет цикл рассмотрения - иногда несколько месяцев, иногда год до следующего окна заявок. Цена ошибки здесь не в переделке, а в упущенном времени.
Мы готовим бизнес-планы и финансово-экономические обоснования по действующим методическим рекомендациям каждой программы и сопровождаем проект вплоть до решения экспертного совета. За годы работы экспертизу прошли десятки проектов с поддержкой ФРП, и 56 компаний прислали рекомендательные письма после одобрения.
Финансовая модель - это расчётное сердце проекта, и её конструкция меняется в зависимости от того, кто будет её читать. Для банка важны коэффициент покрытия долга, график выборки и обслуживания кредита, устойчивость к кассовым разрывам. Инвестор смотрит на возврат вложений, оценку доли и стратегию выхода.
Концессия и ГЧП требуют отдельной логики с учётом платы концедента, тарифного регулирования и длинного горизонта расчёта. А заявка в Фонд развития промышленности строится на финансово-экономическом обосновании по утверждённому шаблону фонда, где проверяют не доходность инвестора, а бюджетный эффект.
Мы строим модели в Excel с прозрачными формулами без скрытых ячеек, со сценариями и анализом чувствительности. Любую модель собираем с нуля либо проверяем готовую, если расчёт делал кто-то другой, а защитить его перед банком или фондом не получается.
Облигационный заём - способ привлечь финансирование напрямую с рынка, без классического банковского залога. Чтобы выйти на биржу, эмитенту нужны прозрачная финансовая модель, инвестиционный материал и аргументация, понятная организатору выпуска и инвесторам.
Мы готовим финансовую модель и документы для размещения, помогаем оценить долговую нагрузку и выстроить работу с организатором, в том числе над повышением рейтинга эмитента. В нашей практике есть доведённые до биржи выпуски, например облигации компании «Рамтэкс». Тот же расчётный аппарат применяем для сделок РЕПО и факторинговых схем.
Цифровые финансовые активы - это новый инструмент привлечения денег, и работа с ним требует той же дисциплины расчётов, что и классический выпуск, только перенесённой на платформу-эмитента. Мы структурируем выпуски ЦФА, ГЦП и УЦП - от финансовой модели и обоснования параметров до пакета документов для платформы.
Параллельно мы развиваем аналитический портал ЦФА.РФ - нишевое медиа о российском рынке цифровых активов и лауреат Национальной премии ЦФА 2025. Так мы держим руку на пульсе регуляторной повестки и применяем её в работе с эмитентами.
Если расчёты вы хотите вести самостоятельно, мы передаём свой метод. Мастер-класс по финансовому моделированию учит собирать модель в Excel так, чтобы она выдерживала вопросы банка и фонда, а мастер-класс по поиску инвесторов разбирает, как готовить материал и вести переговоры о финансировании.
Для организаций и государственных учреждений проводим семинары по бизнес-планированию, а для начинающих аналитиков открыта стажировка с реальными проектами.
Бизнес-планы, презентации и модели для проектов с международными инвесторами и для зарубежных рынков - на английском языке, с учётом ожиданий зарубежной аудитории, включая проекты в Дубае и ОАЭ.
Когда документ уже есть, но не проходит, или нужно усилить готовый проект перед защитой. Разбираем готовый бизнес-план или модель и доводим до требований адресата, ведём проект на стороне финансов и оформляем подачу - презентации и инфографику, которые ускоряют решение.
Цена и состав фиксируются в договоре до старта, а финансовую модель вы утверждаете до того, как пишется текст.
Задаём правильные вопросы, разбираем бизнес-модель и даём первичную оценку реализуемости.
Высылаем бриф или проводим интервью, помогаем найти недостающую статистику и параметры.
Строим модель в Excel со сценариями. Вы утверждаете цифры до написания текста.
Готовим текст и презентацию, сопровождаем защиту и правим документ по вопросам экспертов.
Назовите задачу, и мы бесплатно сориентируем по цене, срокам и составу работ. Первичная консультация ни к чему не обязывает.
Ответим в течение рабочего дня. Поля со звёздочкой обязательны.